Risk-Based Approach to AML Compliance: Strengthening Internal Controls - 7 ΩΡΕΣ Σεμινάρια
Risk-Based Approach to AML Compliance: Strengthening Internal Controls - 7 ΩΡΕΣ
Στο σημερινό, συνεχώς μεταβαλλόμενο ρυθμιστικό περιβάλλον, η συμμόρφωση με τις διεθνείς και ευρωπαϊκές AML απαιτήσεις είναι απαραίτητη για κάθε χρηματοπιστωτικό οργανισμό, εταιρεία παροχής υπηρεσιών και γενικά κάθε επαγγελματία που διαχειρίζεται χρηματοοικονομικές συναλλαγές. Το σεμινάριο εστιάζει στις αποτελεσματικές στρατηγικές και εργαλεία διαχείρισης κινδύνου, ενισχύοντας τα εσωτερικά ελεγκτικά συστήματα των οργανισμών.
Το σεμινάριο "Risk-Based Approach to AML Compliance: Strengthening Internal Controls" παρέχει μια ολοκληρωμένη κατανόηση του πλαισίου αντιμετώπισης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), μέσω της προσέγγισης βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach – RBA).
Με το πέρας της εκπαίδευσης, οι συμμετέχοντες θα διαθέτουν τις απαραίτητες γνώσεις, δεξιότητες και στρατηγικές σκέψεις για να εφαρμόσουν μια αποτελεσματική προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk based approach) προκειμένου να θωρακίσουν τις επιχειρήσεις τους από τυχόν έκθεση τους σε λειτουργικούς, χρηματοοικονομικούς κινδύνους και κανονιστικές παραβάσεις στα πλαίσια της παρεμπόδισης του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.
Απευθύνεται
Το σεμινάριο απευθύνεται σε:
- Δικηγόρους, Λογιστές, Μεσίτες και υπόχρεους βάσει σχετικής νομοθεσίας
- Στελέχη διαχείρισης κινδύνου
- Στελέχη Ρυθμιστικών Φορέων
- Στελέχη ή/και Λειτουργούς Τραπεζών, Εταιρειών Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών, Corporate Services, Ασφαλιστικών Εταιρειών, trust services, Fiduciary services
- Λειτουργούς Συμμόρφωσης
- Υπεύθυνα Στελέχη και υπαλλήλους εταιρειών και οργανισμών που τα καθήκοντά τους περιλαμβάνουν το σχεδιασμό και την εφαρμογή διαδικασιών και συστημάτων για την παρεμπόδιση του Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
- Διοικητικούς και γραφειακούς λειτουργούς λογιστικών και δικηγορικών γραφείων που τα καθήκοντα τους περιλαμβάνουν την εφαρμογή διαδικασιών και συστημάτων για την παρεμπόδιση του Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας).
- Υπαλλήλους πρώτης γραμμής και στελέχη εταιρειών Forex και Fintech
οι συμμετέχοντες θα είναι ικανοί:
Σε επίπεδο γνώσεων:
- Αναγνωρίζουν τη σημασία της συμμόρφωσης με το νομικό πλαίσιο του AML (Anti-Money Laundering) καθώς και τον ρόλο των αρμόδιων ρυθμιστικών αρχών.
- Διακρίνουν το θεσμικό πλαίσιο των τοπικών Αρμόδιων Εποπτικών Αρχών του AML/CTF (FATF, EU AML Directives, EBA, OFAC, UN, IMF, Moneyval etc).
- Προσδιορίζουν τις βασικές αρχές του Risk-Based Approach (RBA) και τη σημασία του στην συμμόρφωση AML/CTF .
- Κατηγοριοποιούν τους πελάτες βάσει κινδύνου, λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες κινδύνου σε σχέση με επιχειρησιακούς, συναλλακτικής συμπεριφοράς, γεωγραφικούς, προϊόντικούς και πελατειακούς παράγοντες.
- Συγκρίνουν και επιλέγουν τις κατάλληλες διαδικασίες Simplified Due Diligence (SDD), Customer Due Diligence (CDD) και Enhanced Due Diligence (EDD).
- Ορίζουν τα Key Risk Indicators (KRIs) και τις βασικές ενδείξεις ύποπτων συναλλαγών (Red Flags) λαμβάνοντας υπόψη τους Συνδεδεμένους Κινδύνους AML/CTF, Sanctions, Corruption, Fraud, Tax Evasion etc.
- Ερμηνεύουν τα κριτήρια που οδηγούν σε υποβολή Αναφορών Ύποπτων Συναλλαγών (STRs).
- Περιγράφουν τις προκλήσεις και τα ηθικά διλήμματα στη συμμόρφωση AML.
Σε επίπεδο δεξιοτήτων:
- Αναλύουν τη διαδικασία διαχείρισης κινδύνων μέσω του Risk-Based Approach (RBA) βάσει αντικειμενικών κριτηρίων.
- Εφαρμόζουν πρακτικές για την κατηγοριοποίηση πελατών βάσει κινδύνου.
- Διαχειρίζονται συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών, εντοπίζουν και ελέγχουν συναλλαγές για ύποπτη δραστηριότητα.
- Επαληθεύουν τη συμμόρφωση των εσωτερικών πολιτικών AML/CTF με τις ισχύουσες ρυθμιστικές απαιτήσεις.
- Αποδεικνύουν τη δυνατότητα εντοπισμού και ανάλυσης ύποπτων συναλλαγών.
- Διορθώνουν αδυναμίες στις υπάρχουσες πολιτικές και διαδικασίες AML/CTF.
- Σχεδιάζουν στρατηγικές διαχείρισης κινδύνων για εσωτερικούς ελέγχους συμμόρφωσης.
Σε επίπεδο στάσεων:
- Υιοθετούν μια προσέγγιση Risk-Based Approach (RBA) στην συμμόρφωση με το AML/CTF.
- Εκτιμούν τη σημασία της κανονιστικής συμμόρφωσης στην προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
- Αντιμετωπίζουν με αποτελεσματικότητα ηθικά διλήμματα που σχετίζονται με το AML/CTF καθώς και με τους επιχειρηματικούς τους στόχους.
- Αποδέχονται την ανάγκη αυστηρής παρακολούθησης και αναφοράς ύποπτων συναλλαγών.
- Υποστηρίζουν την εφαρμογή τεχνολογικών λύσεων για τη βελτίωση των διαδικασιών AML/CTF.
- Συμμετέχουν ενεργά στη διαμόρφωση και συνεχή βελτίωση των AML/CTF πολιτικών στον οργανισμό τους.
- Δικαιολογούν την ανάγκη εφαρμογής μειωμένου επιπέδου αυστηρών μέτρων due diligence βάσει του RBA.
- Συνεργάζονται με εσωτερικούς και εξωτερικούς φορείς για τη διαχείριση των κινδύνων για το AML.