Κανονιστικό πλαίσιο AML: Από την 5η οδηγία στο πακέτο AML της Ε.Ε. - 7 ΩΡΕΣ Σεμινάρια
Κανονιστικό πλαίσιο AML: Από την 5η οδηγία στο πακέτο AML της Ε.Ε. - 7 ΩΡΕΣ
Το σεμινάριο αποσκοπεί στην επικαιροποίηση των γνώσεων των συμμετεχόντων γύρω από τις πρόσφατες εξελίξεις της τρέχουσας νομοθεσίας και των κανονιστικών αλλαγών που σχετίζονται με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ΞΠΧ) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF).
Επικεντρώνεται στις σημαντικές εξελίξεις και αλλαγές που έχουν εισαχθεί από την 5η Ευρωπαϊκή Οδηγία (2018/843) έως και το νέο νομοθετικό πακέτο της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (EU AML Package). Αυτή η μετάβαση από την 5η οδηγία στο νέο AML EU Package φέρνει εκτεταμένες αλλαγές στη ρύθμιση και την εποπτεία των υπόχρεων οντοτήτων και συμπεριλαμβάνει τα κρυπτονομίσματα καθώς και τους παρόχους υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων (Cryptoassets).
H μετάβαση από την 5η οδηγία στο νέο AML EU Package φέρνει εκτεταμένες αλλαγές στη ρύθμιση και την εποπτεία των υπόχρεων οντοτήτων, συμπεριλαμβανομένων των παρόχων κρυπτονομισμάτων και ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων (Crypto assets) με αποτέλεσμα να υπάρχει ανάγκη εκπαίδευσης γύρω από τις πρόσφατες εξελίξεις της τρέχουσας νομοθεσίας και των κανονιστικών αλλαγών.
Απευθύνεται
Το σεμινάριο απευθύνεται σε:
- Δικηγόρους, Λογιστές, Μεσίτες και υπόχρεους βάσει σχετικής νομοθεσίας
- Στελέχη διαχείρισης κινδύνου
- Στελέχη Ρυθμιστικών Φορέων
- Στελέχη ή/και Λειτουργούς Τραπεζών, Εταιρειών Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών, Corporate Services, Ασφαλιστικών Εταιρειών, trust services, Fiduciary services
- Λειτουργούς Συμμόρφωσης
- Υπεύθυνα Στελέχη και υπαλλήλους εταιρειών και οργανισμών που τα καθήκοντά τους περιλαμβάνουν το σχεδιασμό και την εφαρμογή διαδικασιών και συστημάτων για την παρεμπόδιση του Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
- Διοικητικούς και γραφειακούς λειτουργούς λογιστικών και δικηγορικών γραφείων που τα καθήκοντα τους περιλαμβάνουν την εφαρμογή διαδικασιών και συστημάτων για την παρεμπόδιση του Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας).
- Υπαλλήλους πρώτης γραμμής και στελέχη εταιρειών Forex και Fintech
οι συμμετέχοντες θα είναι ικανοί:
Σε επίπεδο γνώσεων:
- Περιγράφουν την επικαιροποιημένη νομοθεσία και τις κανονιστικές αλλαγές σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ΞΠΧ).
- Ορίζουν τις νέες πρόνοιες των ευρωπαϊκών οδηγιών και κανονισμών, όπως η 5η και 6η Ευρωπαϊκή Οδηγία.
- Περιγράφουν τις βασικές έννοιες και τους ορισμούς που σχετίζονται με το «πραγματικό ιδιοκτήτη» και τις υποχρεώσεις καταγραφής του.
- Αποδεικνύουν τη σημασία των διαδικασιών κατά του ΞΠΧ
- Δηλώνουν τις βασικές πρόνοιες της 5ης και 6ης Ευρωπαϊκής Οδηγίας και του EU AML Package.
- Διακρίνουν τις ευθύνες του Διοικητικού Συμβουλίου, του Λειτουργού Συμμόρφωσης και του Εσωτερικού Ελέγχου.
- Διατυπώνουν τη διαδικασία υποβολής Εσωτερικής Αναφοράς Υποψίας (ΕΑΥ) και τη συνεργασία με τη ΜΟΚΑΣ.
- Διαχωρίζουν τις νέες κανονιστικές απαιτήσεις που εισάγονται από τον κανονισμό AML και το MiCAR.
- Εξηγούν τον ρόλο της ανεξάρτητης επιτροπής κατά της διαφθοράς στην καταπολέμηση της διαφθοράς.
- Ονομάζουν τις κύριες τροποποιήσεις που έχουν εισαχθεί από το EU AML Package.
- Συγκρίνουν τις διατάξεις της 5ης οδηγίας με αυτές του νέου κανονισμού AML.
Σε επίπεδο δεξιοτήτων:
- Αναλύουν τις πρόσφατες κανονιστικές αλλαγές και τις επιπτώσεις τους στην επιχειρηματική λειτουργία.
- Ανακαλύπτουν κενά και αδυναμίες στη διαδικασία διαχείρισης κινδύνων για την καταπολέμηση του ΞΠΧ.
- Διορθώνουν διαδικασίες που δεν συμμορφώνονται με τις τελευταίες κανονιστικές απαιτήσεις.
- Εκτελούν την αξιολόγηση κινδύνων σε πελάτες και συναλλαγές σύμφωνα με τις οδηγίες AML.
- Επαληθεύουν την ακρίβεια των αρχείων πραγματικών ιδιοκτητών που διατηρεί η εταιρεία.
- Επιλέγουν τις κατάλληλες μεθόδους για την αξιολόγηση κινδύνων ΞΠΧ και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
- Επιλύουν προβλήματα που προκύπτουν κατά την εφαρμογή των νέων διατάξεων του AML.
- Συμπληρώνουν τις ετήσιες εκθέσεις για τις ενέργειες κατά του ΞΠΧ.
- Συντάσσουν εγχειρίδια συμμόρφωσης για τη χρήση από τον Λειτουργό Συμμόρφωσης.
- Υπολογίζουν τον δείκτη κινδύνου που αντιστοιχεί σε κάθε πελάτη σύμφωνα με τις οδηγίες AML.
- Εφαρμόζουν τις προβλεπόμενες διαδικασίες για τη διαχείριση αναφορών υποψίας.
- Θέτουν σε εφαρμογή τις νέες απαιτήσεις του EU AML Package στην επιχείρηση.
Σε επίπεδο στάσεων:
- Αισθάνονται την ευθύνη για τη συνεχή παρακολούθηση των κανονιστικών αλλαγών και τη διασφάλιση της συμμόρφωσης της επιχείρησης.
- Ενθαρρύνουν τη συμμόρφωση με τις πολιτικές κατά της διαφθοράς και προάγουν μια κουλτούρα ακεραιότητας
- Συνθέτουν ιδέες και προτάσεις για την ενίσχυση του διευθυντικού συστήματος διαχείρισης κινδύνων.
- Υποστηρίζουν την πλήρη εφαρμογή του εγχειριδίου διαδικασιών κατά του ΞΠΧ από όλους τους υπαλλήλους.
- Χειρίζονται τις αναφορές υποψίας με διακριτικότητα και σεβασμό προς τα προσωπικά δεδομένα των πελατών.
- Αποδέχονται την ανάγκη για επικαιροποίηση των διαδικασιών σύμφωνα με τις νέες νομοθετικές απαιτήσεις.
- Δικαιολογούν την αυστηρή εφαρμογή των κανόνων συμμόρφωσης προς όφελος της διαφάνειας και της ακεραιότητας.
- Εκτιμούν τη σημασία της ανεξάρτητης επιτροπής κατά της διαφθοράς στην ενίσχυση της διαφάνειας.