Με την λήξη του προγράμματος,
οι συμμετέχοντες θα είναι ικανοί:

Σε επίπεδο γνώσεων:

• Να αναγνωρίζουν τις βασικές αρχές και έννοιες της καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (TF) και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
• Να εξηγούν τη σχέση μεταξύ νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
• Να κατονομάζουν τις μεθόδους και τα στάδια νομιμοποίησης παράνομου χρήματος
• Να διακρίνουν τα στάδια και τις διαδικασίες της ανίχνευσης και αξιολόγησης κινδύνων που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
• Να διακρίνουν τα μέσα νομιμοποίησης παράνομων εσόδων από εγκληματικές ενέργειες
• Να εξηγούν τις κύριες τροποποιήσεις της 5ης Οδηγίας AML και να κατονομάζουν τις υπόχρεες οντότητες.
• Να διακρίνουν τις αλλαγές που εισάγονται από το EU AML Package.
• Να αναγνωρίζουν την επίδραση του νέου Κανονισμού AML και του MiCAR στη ρύθμιση των υπηρεσιών κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων και τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις AML.
• Να εξηγούν τη λειτουργία και τις εφαρμογές της τεχνολογίας blockchain στη διαχείριση των κινδύνων που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και του AML.
• Να κατηγοριοποιούν τους διαφορετικούς τύπους κρυπτονομισμάτων και τη νομική τους ταξινόμηση σύμφωνα με τον κανονισμό MiCA.

Σε επίπεδο δεξιοτήτων:

• Να ανακαλύπτουν τις «ύποπτες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων».
• Να αναλύουν τις σχέσεις μεταξύ νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
• Να δημιουργούν και να εφαρμόζουν διαδικασίες ελέγχου για τη συμμόρφωση με την 5η Οδηγία AML και το EU AML Package, διασφαλίζοντας τη συμμόρφωση των οργανισμών τους.
• Να διευκρινίζουν τις κύριες τροποποιήσεις της 5ης Οδηγίας AML και τη σημασία τους για τις υπόχρεες οντότητες.
• Να διαχειρίζονται λειτουργικές διαδικασίες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω της χρήσης blockchain και κρυπτονομισμάτων.
• Να διαχειρίζονται τις προκλήσεις και τους κινδύνους που σχετίζονται με την ανωνυμία και την ψευδωνυμία των κρυπτονομισμάτων, αξιολογώντας τις επιπτώσεις τους στην ασφάλεια.
• Να αναπτύσσουν στρατηγικές για την εφαρμογή αποτελεσματικών AML και KYC. διαδικασιών, χρησιμοποιώντας τη συλλογή και την προστασία δεδομένων πελατών.
• Να ελέγχουν τη συμμόρφωση των οργανισμών με τις απαιτήσεις AML/CTF.

Σε επίπεδο στάσεων:

• Να εφαρμόζουν αποτελεσματικά τις καλύτερες πρακτικές και τις νέες ρυθμιστικές απαιτήσεις.
• Να συνθέτουν τα διαδικτυακά δεδομένα που έχουν ληφθεί από διάφορους/ες πόρους και αξιόπιστες πηγές με σκοπό την εξαγωγή συνολικών και ολοκληρωμένων συμπερασμάτων και λύσεων (comprehensive solution).
• Να ενθαρρύνουν σε συνεννόηση με τη διεύθυνση του οργανισμού τον καθορισμό καλά δομημένων πολιτικών/καναλιών αναζήτησης πληροφοριών.
• Να ενθαρρύνουν την χρήση του διαδίκτυου σε όλα τα επίπεδα λήψης πληροφοριών.
• Να υιοθετούν την ανάγκη πλήρους συμμόρφωσης για θέματα ML/TF/Sanctions μέσω ενός ολοκληρωμένου προγράμματος συμμόρφωσης σύμφωνα με τις οδηγίες των εποπτικών αρχών.
• Να χειρίζονται μια πληθώρα κατάλληλων ηλεκτρονικών εργαλείων και μεθόδων που θα τους υποστηρίζουν για τον αντικειμενικό έλεγχο των στοιχείων των πελατών.
• Να ενθαρρύνουν την κριτική σκέψη για την κατηγοριοποίηση των πελατών σε διάφορα επίπεδα κινδύνου βάσει της εκτίμησης κινδύνου των πελάτων.
• Να χειρίζονται τεχνικές συνεχούς παρακολούθησης των πελατών και των συναλλαγών τους για την αντιμετώπιση του ξεπλύματος χρήματος.
• Να ανακαλύπτουν τους τρόπους μέσων των οποίων οι εγκληματίες εκμεταλλεύονται την ανωνυμία των κρυπτονομισμάτων για παράνομες δραστηριότητες
• Να ενθαρρύνουν τη συνεργασία μεταξύ των ομάδων στον οργανισμό για την αποτελεσματική διαχείριση των κινδύνων που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα.
• Να αντιμετωπίζουν τις προκλήσεις που προκύπτουν από τη χρήση κρυπτονομισμάτων και τις συνδέσεις τους με παράνομες δραστηριότητες με ανοιχτό πνεύμα.
• Να απορρίπτουν τις πρακτικές που δεν είναι συμβατές με την εταιρική πολιτική και τις κανονιστικές απαιτήσεις.
• Να ενθαρρύνουν τη σκέψη και τη συζήτηση σχετικά με τις νέες τάσεις στον τομέα του blockchain και πώς αυτές επηρεάζουν την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
• Να προάγουν τη σημασία της κριτικής σκέψης κατά την ανάλυση κινδύνων και ευκαιριών που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα.
• Να υιοθετούν την ανάγκη για περιοδική επικαιροποίηση των στοιχείων ταυτότητας και του Οικονομικού Προφίλ των πελατών βάσει της κατηγοριοποίησής τους.