Με την λήξη του προγράμματος,
οι συμμετέχοντες θα είναι ικανοί:

Σε επίπεδο γνώσεων:

• Να αναγνωρίζουν τις βασικές πρόνοιες του Νόμου για την Παρεμπόδιση Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος και της Τρομοκρατίας (Ν.188/2007), της 4ης, 5ης και 6ης ΕΕ Οδηγίας, καθώς και τις σχετικές Οδηγίες των Εποπτικών Αρχών
• Να κατονομάζουν τις βασικές πρόνοιες της 5ης Ευρωπαϊκής Οδηγίας 2018/843 και 6ης Ευρωπαϊκης Οδηγίας 2018/1673 ως ενισχυτικές της 4ης Οδηγίας 2015/849 και της πρόσφατης 2024/1624 με ουσιώδεις αναμενόμενες αλλαγές (AMLD for Member States / Single Rulebook for Obliged Entities and the EU AMLA Supervisory Authority powers)
• Να διακρίνουν την έννοια και τον προσδιορισμό των Διεθνών Κυρώσεων και να αναγνωρίζουν ποιοι έχουν την αρμοδιότητα να επιβάλλουν τις Διεθνείς Κυρώσεις.
• Να περιγράφουν τις νέες μεθόδους πληρωμών και τους κινδύνους που δημιουργούνται από τη διεξαγωγή απρόσωπων και ηλεκτρονικών συναλλαγών
• Να κατηγοριοποιούν και να παρακολουθούν αποτελεσματικά τους πελάτες, τις δραστηριότητες και τις συναλλαγές τους.
• Να κατονομάζουν την μέθοδο Δέουσας Επιμέλειας, Απλοποιημένης και Ενισχυμένης
• Να προσδιορίζουν τα επιμέρους καθήκοντα του Λειτουργού Συμμόρφωσης (MLCO) της επιχείρησης, της Διεύθυνσης του Διοικητικού Συμβουλίου (BoD) καθώς και τις ευθύνες του προσωπικού.
• Να διακρίνουν τους «πραγματικούς ιδιοκτήτες», με σκοπό την ορθή δήλωση τους στα κεντρικά Μητρώα των νομικών οντοτήτων και των εμπιστευμάτων αντίστοιχα.
• Να περιγράφουν τις βασικές πρόνοιες του Νόμου περί διαφθοράς.

Σε επίπεδο δεξιοτήτων:

• Να δημιουργούν και να εφαρμόζουν «λειτουργικές διαδικασίες» και «ηλεκτρονικά συστήματα» ελέγχων για τη μείωση των κινδύνων μέσω της αξιολόγησης, παρακολούθησης και επισκόπησης των πελατών/λογαριασμών/συναλλαγών από τυχόν παραβίαση των διεθνών κυρώσεων και τη μη συμμόρφωση του προσωπικού και του οργανισμού έναντι του Ξεπλύματος χρήματος + χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στην επιχείρησή τους.
• Να διαχειρίζονται αποτελεσματικά περιπτώσεις συναλλαγών πελατών τους που εμπλέκονται με διεθνείς κυρώσεις βάσει των κανονισμών της ΕΕ 269/2014 και 833/2014 αντίστοιχα.
• Να αξιολογούν σωστά με κριτικό πνεύμα και έγκαιρα τις «ύποπτες συναλλαγές» με τη βοήθεια κατάλληλων αυτοματοποιημένων συστημάτων και εφαρμογών.
• Να αποκωδικοποιούν τις πηγές που δημιουργείται / προέρχεται το «παράνομο χρήμα» σύμφωνα με τις διεθνείς τυπολογίες, μεθόδους, τάσεις ύποπτων συναλλαγών.
• Να αξιολογούν και να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τον κίνδυνο που φέρουν οι πελάτες και οι συναλλαγές τους έτσι ώστε να μειώσουν την πιθανότητα έκθεσης και δημιουργίας οικονομικής ζημιάς και στη φήμη της εταιρείας.
• Να αποκωδικοποιούν τα αποτελέσματα των εκθέσεων του NRA (National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing Risks) για την Κύπρο, η οποία περιλαμβάνει και καταγράφει όλους τους Κινδύνους / Αδυναμίες και Ευάλωτα Σημεία.
• Να επαληθεύουν τις πηγές δημιουργίας και προέλευσης των περιπτώσεων σε θέματα διαφθοράς.

Σε επίπεδο στάσεων:

• Να υποστηρίζουν την πλήρη εφαρμογή των προνοιών του νόμου από όλο το προσωπικό και τη διεύθυνση.
• Να αντιμετωπίζουν συλλογικά τις δυσκολίες αλλαγής κουλτούρας του οργανισμού και να παρακινούν στην ορθή στρατηγική από πλευράς της διεύθυνσης
• Να εφαρμόζουν διαδικασίες ελέγχου και αξιολόγησης των πελατών όπως είναι οι διεθνείς αρχές – «γνώριζε τον πελάτη σου» (KYC-Κnow Your Customer) και τις εργασίες του (KYCBusiness) με σκοπό να εφαρμόζουν «μέτρα δέουσας επιμέλειας»
• Να παρεμποδίζουν τη δημιουργία επιχειρηματικής σχέσης ή την εκτέλεση συναλλαγής που πιθανόν να σχετίζεται με την «παραβίαση διεθνών κυρώσεων» ή συναλλαγών με «παράνομα χρήματα» και να υποβάλλουν σχετική «Αναφορά Υποψίας» στον Λ. Συμμόρφωσης.
• Να χειρίζονται τα στοιχεία των πελατών τους στοχευμένα για την αποφυγή παραβιάσεων διεθνή κυρώσεων και την παρεμπόδιση του ξεπλύματος χρήματος και να διασφαλίζουν, δημιουργικά, την εδραίωση και την ανάπτυξη της συνεργασίας τους μαζί με την επιχείρηση.
• Να αντιμετωπίζουν τους κινδύνους και τις συνέπειες από τυχόν μη συμμόρφωση της επιχείρησης και των ιδίων για τη μη εφαρμογή των προνοιών των σχετικών Νομοθεσιών και των Οδηγιών των Αρμόδιων Εποπτικών Αρχών.
• Να εκτιμούν τις συνέπειες από Μη-Συμμόρφωση - προσωπική ευθύνη / διοικητικά πρόστιμα / ποινές φυλάκισης / στέρηση άδειας άσκησης επαγγέλματος κ.α..